充足的现金流支付给供应商，员工和债权人，对于您的业务成功至关重要。确保充足现金流的方法是正确管理企业的现金，这需要您优化现金的收集和支付。管理您公司的现金流动起着重要的现金管理作用。
现金流量定义
根据Lumen Learning的说法，现金浮动通常是指会计系统的现金帐户中记录的现金余额与公司的银行帐户余额中显示的现金金额之间的差额。当您开立支票且收款人尚未兑现支票时，发生支付浮动。当您存入支票但银行尚未将您的帐户记入贷方时，会发生托收浮动。净浮动是支出和收款浮动的总和。
银行账户浮动
根据索尔兹伯里大学的说法，支付浮动会让你的账户中的钱在一天或几天内有额外的资金，而收款浮动会从你的银行账户中取出一天或多天的钱。为了有效地管理浮动金额，您必须增加支出浮动金额，并减少收款浮动金额。换句话说，您必须放慢付款速度并加快收款速度。
管理支出浮动
对于付款，请尽可能选择将支票邮寄给供应商。尽管放款人和某些债权人（例如，公用事业公司和您公司的房东）会评估滞纳金，如果他们在一定时间内未收到您的支票，则大多数卖方不会。
您将有邮寄时间、处理时间以及银行实际清理银行系统并将资金从您公司的银行账户中转出所需的时间。这个特定的现金浮动示例被称为邮件浮动。即使您在到期日前一两天以邮寄方式寄出支票，收款人仍然需要处理支票并将其存入银行。与通过电子资金转帐或直接转帐支付的资金相比，这给您带来了更多的浮动。
管理集合浮动
为了加快收款速度，您必须缩短接收现金和支票到将其存入银行之间的时间。为此，您可以为所有发票付款指定一个邮政信箱。这减少了支票在前往您办公室的途中丢失在邮件中的可能性。
此外，您可以在银行设置远程存款。一旦您的簿记员或付款业务员将支票记录到您的会计系统中，这将使您能够在支票存入之日将支票存入银行。另外，对于每月支付相同金额的客户，您可以提供付款单，使他们可以将其付款直接存入公司的支票帐户。
