员工盗窃的 5 种最常见方式

很少有企业主在创办公司时会考虑内部盗窃。然而，服务管理集团报告说，员工盗窃是造成三分之一以上企业破产的原因。这种行为通常是由个人或职业压力引起的，与工作满意度无关。保护您的业务的一种方法是了解员工盗窃的警告迹象，并了解其发生的方式。

员工盗窃发生的五种最常见方式是小偷小摸、数据盗窃、现金盗窃、窃取欺诈和欺诈性支出。

内部盗窃有多普遍？

根据美国零售联合会发布的 2019 年全国零售安全调查，拥有 500 个或更少营业地点的零售商的平均美元损失为 $1,377 2018 年每个不诚实员工的比例。这个数字略高于 500 多个地点的员工。内部盗窃发生在大多数行业 - 不仅仅是零售业 - 并且可以采取多种形式，从现金盗窃到窃取。

注册舞弊审查师协会（ACFE）指出，资产盗用占职业舞弊的近90％，造成平均财务损失 $114,000。大约 85% 的欺诈者至少显示了一个危险信号。但是，考虑到大多数欺诈计划的发生时间为16个月左右，因此这些迹象非常微妙。

支票篡改计划，费用报销计划和薪资计划在现代工作场所中都很常见。 ACFE 表示，超过一半的不诚实员工会创建欺诈性实物文件来掩盖他们的踪迹。其他人则更改物理或数字文档，创建欺诈性日记帐分录或烹饪书籍。

人力资源管理学会指出，从同事或老板那里偷窃的员工中约有40％遇到了与人力资源相关的问题，例如绩效评估不佳。背负债务或生活超出能力的人更有可能犯下欺诈罪。小企业主比大公司更容易遭受内部盗窃，而且可能无法弥补损失。

了解这些员工盗窃的事实，可以使您更轻松地保护自己的小型企业。内部盗窃可能很难被发现，但您应该注意一些警告信号。工资差异、库存缺失或利润突然下降应该引起警告。通常，员工可以使用以下一种或多种方法从您的公司中窃取：小偷窃，数据盗窃，现金盗窃，掠夺欺诈和欺诈性支出

许多工人错误地认为，带几支笔，记事本或打印耗材从办公室出来并不算是盗窃。盗窃或小偷小摸，对于小型企业而言可能会造成高昂的成本，并且从长远来看会导致库存减少。例如，卡车司机从每批货物中偷走箱子或板条箱可能会给公司造成数千美元的收入损失和延误。

小偷小摸通常很难被发现。毕竟，谁有时间计算办公室中的每个盒子，笔或订书机？当涉及建筑材料和散装货物时，甚至更难发现。尽管无法消除这种行为，但是有一些方法可以减少工作场所被盗的风险。

制定明确的防盗政策以定义工作场所盗窃并概述其后果是一个很好的起点。确保您的员工知道哪种行为可以接受，什么不可以。列举一些盗窃的例子，并决定采取惩罚措施。实施机密举报程序，并明确声明将对所有违规行为进行调查。

数据盗窃通常与黑客和可以立即破解密码的尖端软件有关。然而，情况并非总是如此。根据Varonis 2019年全球数据风险报告，约50％接受调查的公司拥有1000多个敏感文件，而22％的文件夹可供每个员工使用。

内部数据盗窃可能会破坏公司的形象并导致巨额罚款或诉讼。它还可能妨碍营销工作，导致收入损失。您团队中的某个人现在可能正在向第三方出售商业机密，信用卡号或联系人列表。 Ponemon Institute 报告称，一次内部攻击的平均成本超过 50 万美元。

减轻这些风险的一种方法是仅向需要的人提供对敏感数据的访问。将公司信息存储在云中并使用强密码对其进行保护。当您解雇员工时，禁止他们访问远程网络工具、语音邮件、业务应用程序和内部通信渠道。将这些措施包括在雇佣合同中，或要求您的员工在开始工作前签署保密协议。

内部盗窃的另一种常见类型是现金盗窃，涉及窃取已经记录在公司账簿中的钱。与其他欺诈计划一样，它可以采取多种形式，例如更改现金账户、从收银机中窃取现金或篡改收银机磁带。欺诈者还可以写个人支票来弥补余额。

现金盗窃比其他类型的内部盗窃更容易发现。政府会计师协会建议企业主注意手头现金持续短缺、因盗窃而丢失货物以及公司银行账户余额的大幅波动。

根据情况，您可以通过安装监视系统，分担员工职责或安排定期提款来防止盗窃。进行意外的现金计数也有帮助。此外，您可以实施一个系统，要求员工在取消任何交易之前获得管理层的许可。

据 ACFE 称，现金撇取欺诈在大约 18 个月内未被发现。在所有影响小型公司的欺诈案件中，它们约占20％，在大型组织中发生的案件中，约占8％。与现金盗窃不同，这种欺诈涉及在将现金记入公司账簿之前将其窃取。有时，它涉及支票盗窃。

假设您为您的比萨店雇用了一名新员工。几周后，您发现您的收入下降了一半。安装隐藏的摄像头后，您会意识到新员工不会向使用现金付款的客户提供收据。钱进入了他的口袋而不是收银机。由于这些销售没有记录，欺诈很难被发现。

防止此类犯罪的唯一方法是仅接受信用卡付款，但这并不总是可能的。为了安全起见，请检查公司现金帐户中是否存在不正常的条目，库存冲销是否丢失或被盗以及银行帐户余额是否持续波动。如果发现任何可疑事件，请采取积极措施并仔细检查您的记录。

支付欺诈是最常见的资产盗用类型之一，可能包括开票或薪资计划，费用偿还计划，支票篡改等等。例如，您团队中的某人可能会向供应商多付钱或故意将钱寄给错误的供应商。当供应商退还多余的款项时，您的员工会保留这笔钱供个人使用。

员工还可以在公司的应付帐款系统中建立伪造摊贩，并向自己或他们的朋友付款。作为小企业主，您可以通过仔细检查公司的账簿、会计记录和取消的支票来降低支出欺诈的风险。将薪资职能分配给多名员工并维护已批准供应商的清单。

如果可能，请阻止或禁止在组织中雇用亲戚。定期进行现金计数并每月对帐公司的银行帐户。福布斯建议每月查看您的财务报表，并请会计师评估您公司的欺诈行为。彻底调查所有差异，无论看起来多么细微或微不足道。