如果企业收到假币会怎样?

收到伪造的账单是您的小企业成为犯罪受害者的多种方式之一。可悲的是,最终得到滑稽钱的人并立即举报以便遵守假币法律的人几乎没有立即的救济。在调查期间,政府不会用真正的账单来代替您的钱,因此您弥补损失的主要选择是保险单。如果您没有涵盖收到假美元的保险单,您的企业必须承担损失。因此,拥有保险非常重要,这样您的企业就不会被迫承担在不知不觉中收到假币的情况下蒙受的损失。

有人用伪造的钱付给我

当您的企业收到客户的假币时,请勿退回账单。立即联系您当地的执法机构。您当地的警察局就该交易与特勤局联系。如果交易发生时该人仍在商店中,请尝试在等待执法人员到达时随便收银机问题或闲聊来延迟他们。不要试图亲自拘留犯罪嫌疑人或与他们面对金钱。客户可能无意中收到了帐单,但是如果他们故意通过假钞,则可能对您,您的员工和商店中的其他客户构成危险。

收单后收集证据

如果直到交易完成才将钞票识别为伪造品,请立即联系执法部门。如果您一直在触摸钞票,请将其放在塑料袋或信封中,然后记下发现钞票的日期和时间。如果您没有持有这笔钱,请避免再次处理该账单,并让执法部门将其列为证据。向警察提供您记得的有关使用面额付款的客户的任何详细信息,例如100美元的钞票。立即将所有安全录像保存在商店中,并向管理人员提供您在使用现金抽屉时正在工作的所有员工的联系信息。执法人员在现场获取证据后,他们将提交假钞报告的纸质副本,或使用美元网站向美国特勤局报告有关此事件的更多详细信息。执法部门、金融机构出纳员和欺诈调查人员通常会完成此步骤。

保险单与赔偿

发起警方调查后,请查看您的保险单,以确定是否可以提出索赔并就损失的资金获得补偿。收到伪造票据的家庭企业可能会发现房主的保单将涵盖该交易。始终仔细检查以确保该条款涵盖业务损失,而不仅限于收到不良账单。您的商业保险单可能还包括犯罪险,可以补偿您的收入损失。获取有关此事件的警察报告副本,并尽快将其提供给您的保险公司。

如果伪造票据作为犯罪行为的一部分提供给您的企业 - 而不是被无辜传递给另一个受害者的伪造票据 - 逮捕嫌疑人可能会帮助您收回资金。认罪或有罪判决和随后的量刑可以迫使罪犯向其罪行的受害者支付赔偿金。您的企业可能能够收回因这些交易而损失的部分或全部资金。

在交易过程中验证真实性

实施计划以降低您的企业接受假钞的可能性,从而最大限度地减少损失。选项包括限制将要接受的账单的货币价值,使用伪造的检测笔或类似设备以及举办团队会议来教育员工有关货币安全功能(例如水印)的信息。制定一项政策,在该政策中,工人将客户的商品移至柜台的员工一侧,直到收到付款并提供零钱为止,以便客户在检查账单并完成交易之前不能随身携带任何商店的产品。

在预算允许的情况下,在您的商店安装安全摄像头。在收银机上将一台摄像机对准客户,并在停车场区域放置其他摄像机以记录诸如牌照之类的详细信息。当伪造账单最终归您所有时,执法部门将更容易找到肇事者,这有助于加快您获得可能的赔偿金的速度。

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